Ngày 12/7/2019, Công an huyện Yên Thành cho biết, Cơ quan CSĐT vừa khởi tố vụ án hình sự cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản xảy ra tại xã Bảo Thành, huyện Yên Thành.

Trước đó, Công an huyện Yên Thành tiếp nhận tin báo của chị Nguyễn Thị Hà (SN 1988, trú xóm 9, xã Bảo Thành, huyện Yên Thành) với nội dung: vào ngày 24/6/2019, bà Trương Thị Đào (SN 1968) cùng chồng là ông Phan Ngọc Vinh (SN 1963) và 2 con là Phan Ngọc Kỷ (SN 1993), Phan Thị Ly (SN 1995), cùng trú tại xã Bảo Thành, huyện Yên Thành có hành vi cưỡng đoạt tài sản.

bna_cho_vay_nang_lai6628_1272019.jpgĐối tượng Phan Ngọc Kỷ. Ảnh: Đức Vũ

Vào cuộc điều tra, cơ quan công an xác định, trong thời gian từ ngày 25/4/2018 đến ngày 25/3/2019, bà Trương Thị Đào đã nhiều lần cho chị Nguyễn Thị Hà vay tổng số tiền 640 triệu đồng với lãi suất thỏa thuận là 3.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, tương đương 108%/năm.

Cứ 10 ngày, bà Đào lại tính và thu tiền lãi của chị Hà một lần với từng khoản vay. Có thời điểm chị Hà phải trả tiền lãi gần bằng với tiền gốc chỉ trong thời gian gần 2 năm.

Cụ thể, ngày 25/4/2018, bà Đào cho chị Hà vay số tiền 125 triệu đồng. Lãi từ ngày cho vay đến ngày 25/01/2019 (272 ngày) là 103 triệu đồng. Tháng 2/2019, chị Hà không có tiền trả lãi cho bà Đào theo thỏa thuận. Tổng số tiền lãi suất mà bà Đào thu từ chị Hà là 219.955.000 đồng, tương ứng với 108%/năm.

Nếu tính theo quy định của Luật dân sự là 20%/năm, số tiền lãi suất của bà Đào được hưởng chỉ là 40.732.000 đồng. Như vậy bà Đào đã thu lợi bất chính từ chị Hà là 179.223.000 đồng.

Ngày 24/6/21019, cả gia đình bà Trương Thị Đào đã đến nhà chị Hà để đòi nợ số tiền gốc mà chị Hà đã vay là 640 triệu đồng. Do không có tiền trả nợ, chị Hà đã phải chạy vào phòng ngủ khóa trái cửa.

4 người trong gia đình bà Đào đã thay nhau lấy toàn bộ tài sản trong nhà chị Hà gồm: bàn ghế, tivi, tủ lạnh (tổng giá trị là hơn 58 triệu đồng) đưa ra thềm nhà. Đến khoảng 12 giờ cùng ngày, Phan Ngọc Kỷ (con trai bà Hà) dùng xe kéo chở toàn bộ tài sản trên về nhà bà Đào.

Sau quá trình điều tra, Cơ quan CSĐT Công an huyện Yên Thành đã khởi tố bị can đối với bà Trương Thị Đào về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và tội “Cưỡng đoạt tài sản”; khởi tố bị can ông Phan Ngọc Vinh và 2 người con là Phan Thị Ly, Phan Ngọc Kỷ về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.
Hiện Cơ quan CSĐT Công an huyện Yên Thành đang tạm giam Phan Ngọc Kỷ; bà Đào và ông Vinh được tại ngoại, áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú. Riêng Phan Thị Ly trong thời gian công an điều tra đã xuất cảnh ra nước ngoài.

Trung tá Bùi Văn Ngọc - Phó trưởng Công an huyện Yên Thành cho biết, trong vụ án này, cả 4 người trong một gia đình đều phạm tội. Quá trình điều tra, cả 4 bị can đều khai nhận hành vi phạm tội của mình.